客戶：某高級人民法院
行業：法院
產品/解決方案：某高級人民法院“套路貸”虛假訴訟智能預警系統
關鍵詞：套路貸；虛假訴訟；智能預警
“套路貸”違法犯罪是黑惡勢力犯罪的重要表現形式和黑惡勢力斂財的主要手段。犯罪分子把“套路貸”包裝成普通民間借貸案件向法院起訴，企圖通過訴訟程序使其合法化。此類訴訟在本質上屬于虛假訴訟，不僅嚴重侵害人民群眾生命財產安全，妨害經濟社會秩序，也嚴重擾亂司法審判秩序和司法公正，必須采取切實有效的措施全面徹底整治。但在司法實踐中，由于“套路貸”具有極強的迷惑性和隱蔽性，形式上與普通民間借貸難以區分，法官往往難以有效甄別。為此，北明軟件打造了“套路貸”虛假訴訟智能預警系統，利用信息化手段輔助法官快速精準甄別“套路貸”虛假訴訟。
“套路貸”虛假訴訟智能預警系統重點建設態勢分析、人群畫像、風險放貸人預警、已結案件預警、綜合檢索、訴訟代理人分析、重點關注、工作成果、職業放貸人名錄、文件資料等功能模塊，依托大數據分析、人工智能技術，進行風險人員、風險案件的智能識別與預警，輔助法官快速甄別發現“套路貸”虛假訴訟，實現“套路貸”虛假訴訟自動預警、科學認定，全面打擊源頭。
某高級人民法院“套路貸”虛假訴訟智能預警系統通過對法院內部數據和外部數據的匯聚分析，以及云計算、大數據、NLP和智能算法等技術的運用，構建“套路貸”虛假訴訟案件算法模型，支持八類高發案由案件的智能預警。通過解構法院內部信息、公安信息、市場監督管理信息，結合行為的聯系、事實的關聯、證據的印證，分析出原告起訴頻次、涉公安信息、文書負面辯稱等79個識別監督點，建立對“套路貸”虛假訴訟案件和當事人的大數據智能畫像，輔助法官甄別“套路貸”虛假訴訟。
“套路貸”虛假訴訟智能預警系統自2019年8月上線以來，成功從105萬余名原告中，識別出5級高風險放貸人4566人、4級風險放貸人4326人，從民間借貸等七類案由158.1萬余件一審案件中識別出疑似“套路貸”虛假訴訟案件26633件。系統上線一年，某高級人民法院民間借貸一審收案同比下降36.86%，民間借貸案件明顯減少，智能預警系統運行成效顯著。
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